本书编写以项目为主线、以学生为主体，在传授理论知识和操作技能的同时，更注重职业技能的培养。本书首先简单介绍个人理财规划的基本内容和流程，讨论如何成为一名合格的理财规划师；然后介绍了个人财务报表的编制和分析，接着分别讨论现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划、退休养老规划、投资规划、财产分配与传承规划等分项规划，很后是一个综合理财规划报告的撰写训练。