本教材本着面向普通家庭和个人的理财需求，兼顾理财专业人员的原则，教学目标在于普及个人理财基础知识，介绍个人理财产品功能以及培训个人理财基本技能。旨在激发学生的学习兴趣，充实系统理论知识，培养学生分析问题和解决问题的能力。 本教材是开放教育专科及一村一大专科学生的通识课，通过本教材的学习，让学生了解主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，根据自身特点和财务状况按照理财规划的业务操作流程设计理财规划。