这是一本涵盖投资规划、员工福利、退休规划、税务、综合理财案例等金理财相关知识的书，适合参加FP（金理财师）认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金理财感兴趣的读者阅读。本书共四篇，第一篇是投资规划，涵盖八大产品（现金等价物、债券、股票、期权、外汇、贵金属、基金、理财产品）与经典投资组合理论：第二篇是员工福利与退休规划，涵盖基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险、住房公积金、退休规划的养老缺口的估算方法：第三篇是个人所得税及其税务优化，涵盖个人日常生活中涉及的工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费、经营所得、利息股息红利、财产租赁、财产转让等个人所得的计税方法及优化方案；第四篇是综合理财规划，涵盖金融理财师进行理财规划的全流程，同时从实操的角度给出理财规划案例示范。通过阅读本书，读者将：(1)掌握金融市场的基础产品的定价原理及投资方法；(2)掌握个人所得税的计税方法及税务优化方法；(3)能够为客户做出合理的退休的财务规划；(4)能够为客户做出综合性的理财规划方案。