《理财规划与设计》从培养学生理财规划观念、能够制定理财规划方案的角度出发，系统介绍了现金与消费支出规划，教育规划。住房规划，投资规划、风险管理与保险规划、退休养老规划、税收规划、财产分配与遗产规划、理财规划方案的制定与实施等内容。每章以引导案例开头，理论介绍和案例分析居中、技能训练结尾，中间穿插了，小思考，相关链接，等栏目，体例新颖，版面活泼。《理财规划与设计》既可作为高职高专财经类专业的教材，又可作为金融从业人员的岗位培训教材和参考资料。