本书是1＋X职业技能等级认证“金融智能投顾”中级证书的配套教材。教材内容涵盖金融机构常见产品与行业岗位实景应用的技术，引导学生学习并掌握金融产品知识，制定综合性投资和理财规划，深入学习并使用智能投顾辅助工具。教材融合了金融智能工具应用和职业岗位实景能力实训，系统训练金融行业金融顾问、理财经理类岗位实践能力。 教材具有实践性和操作性结合、知识技能与就业岗位结合、侧重复合型人才培养等特点，可作为高等职业院校金融及营销相关专业学生，或就读其他专业但希望从事金融营销行业人士的岗前培训教材。